Todos aquellos considerados como sujetos obligados, deben disponer de herramientas de control interno, así como de comunicación. El objetivo de ello es analizar, controlar, y transmitir todos los datos relacionados con las actividades susceptibles al blanqueo de capitales, a través de los procedimientos establecidos.

Para lograr esto, los sujetos obligados deben implementar las medidas requeridas para que el Servicio Ejecutivo cuente con los recursos humanos, técnicos, y materiales, que le permitan el cumplimiento de sus funciones.

Además, debe existir un representante del sujeto obligado ante el Servicio Ejecutivo, para que se pueda comunicar la información de manera precisa. Dicho representante también se encargará de recibir las solicitudes, así como los requerimientos del Servicio Ejecutivo.

En cuanto a los órganos de control interno, los más habituales son el Comité de Prevención de Blanqueo de Capitales y el Departamento de Prevención de Blanqueo de Capitales. En el primer caso, el objetivo es el de analizar, controlar y transmitir todas las actividades susceptibles al blanqueo de capitales.

Respecto al departamento de prevención, a menudo es un órgano operativo cuyo objetivo es la prevención del blanqueo de capitales.

Establecer los procedimientos adecuados permite conocer al cliente, de tal manera que los sujetos obligados puedan identificar inconsistencias entre la información recopilada del cliente, y las operaciones. Es decir, sería muy sospechoso que una persona jubilada recibiera frecuentes transferencias desde un paraíso fiscal.

Evidentemente, el conocimiento de los clientes tiene un propósito más allá de su identificación. Es decir, implica investigar el marco legal en el que se desempeña, así como dar seguimiento a sus actividades.

Para hacer más fácil el conocimiento de los clientes, las organizaciones utilizan formularios que permiten recopilar datos precisos sobre las actividades. Estos formularios también posibilitan el análisis de las operaciones habituales de los clientes con la organización, con el objetivo de establecer la concordancia con sus actividades.

Nuestro despacho de abogados blanqueo de capitales, puede brindarte asesoría respecto a lo que habitualmente implican las políticas del conocimiento de los clientes. Es decir, además de la recopilación de datos del cliente, también es necesario verificar la identidad de los clientes con los que se realizan negocios.

Esto incluye la información proporcionada por el cliente, como es el caso del DNI, o si se trata de sociedades, las escrituras que las constituyen y que deben figurar en el Registro Mercantil.

También implican el conocimiento del objetivo del cliente, al determinar las relaciones de negocios. Por ejemplo, que una cuenta de banco tenga el propósito de ahorro, pensión, abono de nómina, o que se haya abierto con fines profesionales.

Por otro lado, las políticas del conocimiento del cliente, también involucran comprobar que las actividades declaradas coinciden con las actividades reales. Igualmente implica conocer la operativa habitual, así como vigilar las transacciones fuera de lo normal en cuanto al sector de actividad, o su importe.

Un abogado penalista en blanqueo de capitales puede asesorarte respecto al establecimiento de una política de admisión de clientes. Dicha política debe establecer con claridad los tipos de clientes con un mayor riesgo en base a los factores que los propios sujetos obligados determinen, y en función del estándar internacional que aplica en cada situación.

Nuestro bufete blanqueo de capitales también puede recomendarte la implementación de otras medidas orientadas a la prevención del blanqueo de capitales. Estas medidas pueden ser cursos especiales y planes de formación para que los empleados cuenten con el conocimiento de la normativa respecto a la prevención del blanqueo de capitales.

La idea es que se establezcan medidas que permitan identificar las actividades u operaciones que potencialmente estén relacionadas con el blanqueo de capitales. Es decir, al capacitar al personal, los empleados tendrán la capacidad de identificar y conocer más a fondo el procedimiento de dichas actividades ilícitas

Otra forma de prevenir el blanqueo de capitales es mantener una coordinación y control interno en la organización. Como se mencionaba anteriormente, tanto profesionales, como organizaciones, están obligados a implementar políticas internas orientadas a evitar el blanqueo de capitales.

Nuestro despacho de abogados compliance te brindará orientación respecto a la implementación de los controles internos adecuados, en base a la actividad que realices, y los riesgos identificados. Todo ello tiene como objetivo, prevenir y evitar que se lleven a cabo actividades que se relacionen con el blanqueo de capitales.