Blanqueo de Capitales
Incorporación al tráfico económico legal de determinados bienes que proceden de acciones ilegales.
El blanqueo de capitales es un delito contra el patrimonio y el orden socioeconómico.
A través del blanqueo de capitales, se consigue dar una apariencia de legalidad a un bien obtenido ilegalmente, permitiendo el uso y disfrute del mismo. Es lo que comúnmente se llama «lavado de dinero» y pretende borrar los rastros de la procedencia ilícita de una cantidad de dinero o un bien para ingresarlo en el tráfico mercantil.
De acuerdo con el Artículo 301.1 del Código Penal, todo aquel que compre, posea, use, transforme, o transmita bienes, con conocimiento de que proceden de una actividad delictiva, recibirá un castigo en prisión de 6 meses a 6 años.
Además de esta pena de prisión, quien cometa blanqueo de capitales, también deberá pagar una multa del tanto al triplo del valor de los bienes. Lo anterior también aplica para aquellas personas que ayuden al infractor a eludir la ley.
Por su parte, el Artículo 301.2 del Código Penal, estipula que con estás mismas penas será sancionada el encubrimiento o la ocultación de la verdadera procedencia, ubicación, propiedad, o derechos sobre los bienes, teniendo pleno conocimiento de su origen delictivo. Finalmente, el Artículo 301.3 del Código Penal, determina que si los hechos fueran realizados por imprudencia grave, el infractor o infractores recibirán una pena de presión de 6 meses a 2 años, además de la multa del tanto al triplo.
Es importante hacer hincapié en que el tipo penal se aplica, incluso si las actividades de blanqueo de capitales o el delito del que se originan los bienes, hayan sido realizados en el extranjero, total o parcialmente.
Aunque los delitos fiscales o delitos de narcotráfico son más conocidos como el origen de estos fondos en realidad pueden provenir de cualquier otra actividad , incluyendo el medio ambiental o las criptomonedas. Y debido precisamente a que podemos ser acusados de blanqueo de capitales independientemente de la actividad que desarrollemos, es fundamental un buen asesoramiento preventivo en la materia.
El delito de Blanqueo de Capitales puede aplicar para aquellos activos obtenidos de actividades previas aún sin que exista sentencia condenatoria por tales actividades.
Considerando todo lo anterior, es fácil apreciar como el blanqueo de capitales Código Penal cuenta realmente con un tipo penal muy amplio. En consecuencia, en todos los procesos penales por lavado de dinero, es imprescindible contar con un abogado experto en derecho penal y concretamente en blanqueo de capitales.
El sujeto activo del delito puede ser tanto una persona física como una jurídica. En el ámbito de las personas jurídicas los abogados expertos en compliance penal diseñan protocolos que evitan que la organización y los responsables o encargados de las mismas puedan verse involucrados en un delito de esta naturaleza. A tal efecto en Vox Legis Abogados contamos con una consultora experta en Consultoría de Blanqueo de Capitales que entre otros servicios implementamos para nuestros clientes las medidas y controles establecidos en la Ley 10/2010 para la Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo y del Real Decreto 304/2014 de 5 de Mayo que aprueba el Reglamento de la Ley para la Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo que lo desarrolla.
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Es importante contratar un abogado experto en blanqueo de capitales porque aún contando con un abogado penalista o un abogado penitenciarista por ejemplo, eso no significa que disponga de la experiencia que esta tipología de delitos exige. Nuestra dedicación exhaustiva a esta tipología de delitos en el mundo de la empresa nos garantiza contar con las mejores herramientas para lograr el mejor resultado posible. Numerosas absoluciones en acusaciones de blanqueo de capitales avalan nuestro trabajo.
Casos destacados
La prevención del delito de blanqueo de capitales
La Ley 10/2010 para la Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo establece un conjunto de obligaciones a una extensa lista de sujetos obligados. Identificar todas las obligaciones establecidas por dicha ley, implica evitar potenciales sanciones en el ámbito administrativo no solo en el penal.
Adicionalmente, interpretar correctamente la normativa de blanqueo de capitales, puede tener un gran impacto en el proceso penal. Para evitar una condena por blanqueo de dinero, es imprescindible analizar y establecer diferentes controles y medidas, a los que se suma la revisión, adaptación y la constante formación en la materia.
Un abogado experto en blanqueo de capitales es consciente de que todas las instituciones y organizaciones afectadas por la Ley de prevención del blanqueo de capitales, están obligadas a establecer procedimientos de control interno para identificar, prevenir, y evitar que se lleven a cabo actividades ilícitas relacionadas con el blanqueo de capitales.
Todos aquellos considerados como sujetos obligados, deben disponer de herramientas de control interno, así como de comunicación.
El objetivo es analizar, controlar, y transmitir todos los datos relacionados con las actividades susceptibles de generar riesgo de blanqueo de capitales, a través de los procedimientos establecidos. Los sujetos obligados deben implementar las medidas requeridas y a tal fin han de contar con los recursos humanos, técnicos y materiales, que .
Además, debe existir un representante del sujeto obligado ante el SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias de España), ante quien se ha de comunicar la información de manera precisa. En cuanto a los órganos de control interno, los más habituales son el Comité de Prevención de Blanqueo de Capitales y el Departamento de Prevención de Blanqueo de Capitales. En el primer caso, el objetivo es el de analizar, controlar y transmitir todas las actividades susceptibles al blanqueo de capitales. Respecto al departamento de prevención, a menudo es un órgano operativo cuyo objetivo es la prevención del blanqueo de capitales.
Conocer al cliente:
Conocer al cliente y establecer los procedimientos adecuados permite identificar inconsistencias entre la información recopilada y las operaciones de riesgo. Es decir, sería muy sospechoso que una persona jubilada recibiera frecuentes transferencias desde un paraíso fiscal. Evidentemente, el conocimiento de los clientes tiene un propósito más allá de su identificación. Es decir, implica investigar el marco legal en el que se desempeña, así como dar seguimiento a sus actividades. Para hacer más fácil el conocimiento de los clientes, las organizaciones utilizan formularios que permiten recopilar datos precisos sobre las actividades. Estos formularios también posibilitan el análisis de las operaciones habituales de los clientes con la organización, con el objetivo de establecer la concordancia con sus actividades.
Nuestro despacho de abogados expertos en blanqueo de capitales, puede brindarte asesoría respecto a lo que habitualmente implican las políticas del conocimiento de los clientes. Es decir, además de la recopilación de datos del cliente, también es necesario verificar la identidad de los clientes con los que se realizan negocios. Esto incluye la información proporcionada por el cliente, como es el caso del DNI, o si se trata de sociedades, las escrituras que las constituyen y que deben figurar en el Registro Mercantil. También implican el conocimiento del objetivo del cliente, al determinar las relaciones de negocios. Por ejemplo, que una cuenta de banco tenga el propósito de ahorro, pensión, abono de nómina, o que se haya abierto con fines profesionales.
Por otro lado, las políticas del conocimiento del cliente, también involucran comprobar que las actividades declaradas coinciden con las actividades reales. Igualmente implica conocer la operativa habitual, así como vigilar las transacciones fuera de lo normal en cuanto al sector de actividad, o su importe. Un abogado penalista en blanqueo de capitales puede asesorarte respecto al establecimiento de una política de admisión de clientes. Dicha política debe establecer con claridad los tipos de clientes con un mayor riesgo en base a los factores que los propios sujetos obligados determinen, y en función del estándar internacional que aplica en cada situación.
Medidas adicionales:
Nuestro bufete blanqueo de capitales también puede recomendarte la implementación de otras medidas orientadas a la prevención del blanqueo de capitales. Estas medidas pueden ser cursos especiales y planes de formación para que los empleados cuenten con el conocimiento de la normativa respecto a la prevención del blanqueo de capitales. La idea es que se establezcan medidas que permitan identificar las actividades u operaciones que potencialmente estén relacionadas con el blanqueo de capitales. Es decir, al capacitar al personal, los empleados tendrán la capacidad de identificar y conocer más a fondo el procedimiento de dichas actividades ilícitas.
Coordinación y control interno:
Otra forma de prevenir el blanqueo de capitales es mantener una coordinación y control interno en la organización. Como se mencionaba anteriormente, tanto profesionales, como organizaciones, están obligados a implementar políticas internas orientadas a evitar el blanqueo de capitales. Nuestro despacho de abogados compliance te brindará orientación respecto a la implementación de los controles internos adecuados, en base a la actividad que realices, y los riesgos identificados. Todo ello tiene como objetivo, prevenir y evitar que se lleven a cabo actividades que se relacionen con el blanqueo de capitales.
Concienciar y educar:
En nuestro despacho de abogados blanqueo de capitales estamos convencidos de que una de las mejores formas de evitar este delito es la formación y concienciación. Es decir, los sujetos obligados deben implementar medidas oportunas para que su personal, adquiera el conocimiento indicado respecto a los requerimientos de la ley de prevención de blanqueo de capitales. Para que esto suceda, es indispensable que se apruebe un plan anual de formación orientado a la prevención del blanqueo de capitales. De esta forma se puede llevar a cabo una formación efectiva no solo para empleados, sino también para colaboradores y directivos de los sujetos involucrados. Concienciar y educar a todos los miembros de las organizaciones, es vital para que la normativa de blanqueo de capitales sea eficaz. En otras palabras, sólo mediante la concienciación y formación en materia de riesgos y requisitos de la normativa, se podrán evitar dichas operaciones ilícitas.
La mejora continua:
Un abogado penalista experto en blanqueo de capitales conoce perfectamente la pena que puede ser impuesta por delito de blanqueo de capitales, y por ello recomienda a sus clientes llevar a cabo revisiones periódicas y mejora continua. Dicho de otra manera, el modelo de prevención de blanqueo de dinero tiene que ser revisado y actualizado cada año. Como resultado, dicho modelo se mantendrá adaptado a la realidad de las organizaciones y también a sus operaciones habituales. De hecho, la mayoría de las veces es necesario que el modelo sea revisado cada año por un especialista interno. El objetivo de esto es realizar una evaluación que permita determinar su eficacia, y valorar si se ajusta a la normativa actual. Una vez realizada esta revisión, es necesario corregir todos los aspectos que indique el experto. Además de evitar la pena de prisión y la multa correspondiente se debe tener en cuenta que existe un daño reputacional para quienes cometan este delito. De hecho, la imagen de las organizaciones puede verse afectada gravemente al exponer el delito a través de múltiples canales. Por lo tanto, la mejor manera de evitar problemas legales, es cumplir con los requisitos de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales. También es indispensable cumplir con las recomendaciones que realicen las autoridades correspondientes, considerando en todo momento las actividades que realizan los sujetos obligados.
¿Cómo te puede asesorar un abogado especialista en blanqueo de capitales?
En VOX LEGIS ABOGADOS te brindamos el mejor asesoramiento en cuanto a la prevención de blanqueo de capitales. Nuestro despacho de abogados compliance se especializa en prevención de blanqueo de dinero, y puede asesorar a todos los sujetos obligados por la ley 10/2010 de prevención de blanqueo de capitales. Como se ha indicado antes, el blanqueo de capitales es considerado como un delito socioeconómico, que se contempla como tal en el Artículo 301.1 del Código Penal. En dicho artículo se estipulan numerosas conductas, por lo que para los sujetos obligados, un abogado compliance experto en la normativa de blanqueo de capitales, es su mejor aliado. Diseñamos un sistema de prevención de blanqueo a medida Como un despacho de abogados de blanqueo de capitales con amplia experiencia, llevamos a cabo un análisis de riesgos de los sujetos obligados. De esta manera podemos desarrollar un sistema de prevención de blanqueo de capitales a medida.
No solo eso, brindamos asesoría a lo largo de todo el proceso de implementación de dicho sistema dentro de la organización. Cabe destacar que dicho análisis de riesgo se lleva a cabo a través de un estudio personalizado del sujeto obligado. Se tienen en cuenta aspectos como las actividades u operaciones, el segmento donde se realizan las actividades, la zona geográfica, los controles, proveedores, y los requerimientos de la normativa.
Asesoramiento sobre normativa:
Un abogado penalista de blanqueo de capitales se hace cargo de brindar un asesoramiento personalizado. Lo que buscamos es que nuestros clientes cumplan al pie de la letra con todos los requerimientos estipulados en la ley de prevención de blanqueo de capitales. También nos aseguramos de evaluar los riesgos, desarrollando y revisando cada uno de los procedimientos y controles implementados por el sujeto obligado internamente.
Nos aseguramos de que nuestros clientes comprendan cuáles son las herramientas de prevención que mejor satisfacen sus necesidades. Como abogados expertos en compliance experimentados nos hacemos cargo por ti de auditar y elaborar el informe de experto interno para cumplir con la normativa de blanqueo de capitales.
Manual de prevención:
Muchos no lo saben, pero un gran número de sujetos obligados en la Ley 10/2010 de Prevención De Blanqueo De Capitales, deben contar con un manual de blanqueo. En dicho manual deben figurar aspectos tales como el funcionamiento de sus órganos de control interno, así como los procedimientos y políticas de control interno en cuanto a la prevención de blanqueo de capitales. Para evitar cualquier inconsistencia, nuestro despacho de abogados compliance se hace cargo de elaborar el manual de blanqueo, garantizado que se ajuste tanto a las actividades, como al tamaño de la organización.
La defensa jurídica del sujeto obligado:
En VOX LEGIS ABOGADOS te brindamos una defensa jurídica, que puede ser penal o administrativa, ante potenciales delitos contemplados en la Ley de prevención de blanqueo de capitales. Nos encargaremos de diseñar la mejor defensa jurídica en base a la experiencia de nuestros abogados especialistas en prevención de blanqueo, contando con el apoyo de abogados expertos en Derecho Penal, Administrativo y Consultores de Compliance.
Formamos a tu personal en materia de prevención de blanqueo de capitales
Los sujetos obligados deben garantizar que su personal conozca perfectamente los requisitos de la normativa de blanqueo de capitales. Debido a que nuestros abogados penalistas son especialistas en prevención de blanqueo de capitales, nos hacemos cargo de proporcionar formación teórica y práctica a cada uno de los empleados dentro de la organización.
VOX LEGIS Abogados. En el lugar de nuestros clientes.